AML risk API
Notre solution AML Risk API est un outil de surveillance LBA/FT intégré dans votre plate-forme qui permet une intégration instantanée et une surveillance continue via différentes méthodes.
La méthode principale « CheckName » permet de vérifier si une personne ou une entreprise est inscrite sur les listes de sanctions et noires, Gels des avoirs, sur la liste PPE ou sur d’autres listes fournies par CDDS.
COMMENT ÇA MARCHE?
La solution AML Risk API de CDDS inclut diverses méthodes décrites ci-dessous.
Ces méthodes permettent d’intégrer divers contrôles par le biais d’API dans des applications tierces de logiciels telles que les solutions CRM, les logiciels de gestion de la chaîne d’approvisionnement, les solutions de gestion de portefeuille, les solutions de jeu et de paiement…
En vous abonnant à notre solution AML Risk API, vous recevrez un code personnel qui vous donnera accès à toutes les méthodes suivantes :
Method CheckCard
Cette méthode indiquera si la carte de crédit utilisée pour le compte est une carte prépayée, si l’émetteur de la carte comporte un risque ou si la carte a été émise dans un pays à risque.
En plus de cela, cette méthode mettra en évidence si des sanctions et des succès PPE ont été identifiés pour le titulaire de la carte.
Lorsque vous utilisez cette méthode, vous devez sélectionner soigneusement la probabilité correspondante.
Vous pouvez tester cette fonctionnalité via le lien de test de l’API.
Method CheckCompany
La méthode CheckCompany permet de rapatrier les informations d’une entreprise comme l’adresse, le numéro officiel de l’entreprise,… ainsi qu’un lien vers une page Web où les documents de l’entreprise peuvent être consultés (si disponibles).
De plus, cette méthode mettra en évidence si des hits ont été identifiés sur l’entreprise.
Lorsque vous utilisez cette méthode, vous devez sélectionner soigneusement la probabilité correspondante.
Vous pouvez tester cette fonctionnalité via le lien de test de l’API.
Method CheckCustomer
La méthode CheckCompany permet de rapatrier les informations d’une entreprise comme l’adresse, le numéro officiel de l’entreprise,… ainsi qu’un lien vers une page Web où les documents de l’entreprise peuvent être consultés (si disponibles).
De plus, cette méthode mettra en évidence si des hits ont été identifiés sur l’entreprise.
Lorsque vous utilisez cette méthode, vous devez sélectionner soigneusement la probabilité correspondante.
Vous pouvez tester cette fonctionnalité via le lien de test de l’API.
Method CheckFullName
La méthode CheckFullName indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom ensemble sans distinction) est inscrite sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Method CheckFullNameExtended
La méthode CheckFullNameExtended indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom ensemble sans distinction) est inscrite sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom complet d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Cette méthode est étendue car elle implique également la possibilité de choisir la probabilité de succès sur différentes listes de sanctions, gels des avoirs, PPE et de la restreindre à certains pays des listes PPE .
Method CheckFullNameExtendedWithNegativeArticles
La méthode CheckFullNameExtendedWithNegativeArticles indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom ensemble sans distinction) est répertoriée sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom complet d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Cette méthode est étendue car elle implique également la possibilité de choisir la probabilité de succès sur différentes listes de sanctions, gels des avoirs, PPE et de la restreindre à certains pays des listes PPE.
Cette méthode rapatrie également les articles négatifs liés à la personne
Method MRZ2
La méthode CheckMRZ2 permet de vérifier si une MRZ 2 lignes d’un passeport ou d’une carte d’identité est correcte et inclut un namecheck sur les principales listes (PPE, OFAC, EU, Gels des avoirs…).
Lorsque vous utilisez cette méthode, vous devez sélectionner soigneusement la probabilité correspondante.
Method MRZ3
La méthode CheckMRZ3 permet de vérifier si une MRZ 3 lignes d’un passeport ou d’une carte d’identité est correcte et inclut un namecheck sur les principales listes (PPE, OFAC, EU, Gels des avoirs…).
Lorsque vous utilisez cette méthode, vous devez sélectionner soigneusement la probabilité correspondante.
Method CheckName
La méthode CheckName indique si une personne (identifiée par son nom et prénom) ou une entreprise est inscrite sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE. La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Le nom est comparé à l’ensemble standard de données:
- Liste des PPE
- Liste OFAC
- Liste de l’UE
- Liste des gels des avoirs
Vous pouvez également choisir d’ajouter des listes supplémentaires à partir du catalogue de listes mentionné en annexe 1. Les listes que vous avez choisies seront ajoutées à votre clé d’accès production et vous devrez l’indiquer lors de la signature du contrat.
Method CheckNameExtended
La méthode CheckNameExtended indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom) ou une entreprise est inscrite sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE.
Cette méthode permet de choisir la probabilité de succès sur différentes listes de sanctions, gels des avoirs, PPE et de restreindre les HITS uniquement à certains pays des listes PPE.
Method CheckNameExtendedWithNegativeArticles
La méthode CheckNameExtendedWithNegativeArticles indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom) est répertoriée sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom recherché et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Cette méthode permet de choisir la probabilité de succès sur différentes listes et de restreindre HITS uniquement à certains pays des listes PPE.
Cette méthode rapatrie également les articles négatifs liés à la personne.
Method CheckNameOnPepList
La méthode CheckNameOnPepList indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom) ou une entreprise est inscrite sur la liste PPE depuis une date précise.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Method CheckNameOnSanctionsList
La méthode CheckNameOnSanctionsList indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom) ou une entreprise est inscrite sur une liste officielle de sanctions (voir article 4) depuis une date précise.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Method CheckNameWithDocument
La méthode CheckNameWithDocument indique si une personne (identifiée par son nom et son prénom) ou une entreprise est répertoriée sur une liste de sanctions, Gels des avoirs, PPE et renvoie instantanément un fichier XML identique à la méthode CheckName et un rapport NameCheck au format pdf.
La méthode renvoie les personnes ou sociétés correspondant au nom d’entrée et indique le pourcentage de correspondance pour chaque hit.
Le nom est comparé à l’ensemble standard de données:
- Liste des PPE
- Liste OFAC
- Liste de l’UE
- Gels de avoirs
Vous pouvez également choisir d’ajouter des listes supplémentaires à partir du catalogue de listes mentionné en annexe 1. Les listes que vous avez choisies seront ajoutées à votre clé d’accès production et vous devrez l’indiquer lors de la signature du contrat.
Method CheckPerson
La méthode CheckPerson permet d’identifier un risque lié à une personne en fonction de son pays de résidence et renvoie des hits sur les listes de sanctions, gels des avoirs et de PPE.
Même si le risque est faible, il renvoie une alerte si des hits ont été identifiés pour la personne.
Lorsque vous utilisez cette méthode, vous devez sélectionner soigneusement la probabilité correspondante.
Vous pouvez tester cette fonctionnalité via le lien de test de l’API.
Method CheckPersonExtended
La méthode CheckPersonExtended permet d’automatiser le processus KYC.
En alimentant les informations nécessaires sur la personne, il permet de:
- Identifier un risque lié à la personne en fonction de son pays de résidence,
- Identifier les hits sur les listes de sanctions, gels des avoirs et PPE liées à la personne,
- Rapatrier les articles correspondant au nom de la personne avec l’entreprise pour laquelle il travaille et au poste,
- Rapatrier les articles mentionnant le nom de la personne ainsi qu’un ensemble de mots-clés négatifs prédéfinis par le CDDS (fraude, criminalité, blanchiment d’argent, corruption…) dans différentes langues.
Cette méthode est étendue car elle inclut également l’entreprise et la position de la personne en tant qu’intrant ainsi que le rapatriement des nouvelles négatives sur la personne.
L’API rapatrie également les articles négatifs sur le poste et l’entreprise de la personne.
Method CreateNameCheckReportInExcel
Cette méthode renvoie un Excel dans l’application contenant les hits identifiés dans le NameCheck. La valeur de retour est un tableau d’octets.
Method CreateNameCheckReportInPdf
Cette méthode renvoie un rapport pdf pour une recherche spécifique dans l’application et contenant les hits identifiés dans le NameCheck à la date définie dans l’appel «FromDate».
Method GetCountryRisk
La méthode GetCountryRisk permet d’identifier un risque de blanchiment d’argent pour un pays à partir de la liste des risques pays du CDDS.
Method GetNegativeArticles
La méthode GetNegativeArticles permet de récupérer des articles sur Internet qui contiennent un ensemble de mots-clés négatifs.
Les mots clés à exclure anglais sont
- Criminality
- Fraud
- Money laundering
- Corruption
- Narcotics
Les mots clés à exclure français sont
- La criminalité
- Fraude
- Blanchiment d’argent
- La corruption
- Drogues
Les mots clés à exclure allemands sont
- Betrug
- Steuerhinterziehung
- Geldwäscherei
- Geldwäsche
- Bestechung
- Korruption
Method GetNews
La méthode GetNews vérifie les principaux services d’information et recueille les nouvelles de plusieurs sources en ligne pour une personne.
Method GetSubscribedLists
La méthode GetSubscribedLists vous permet d’afficher toutes les listes de sanctions que vous utilisez ainsi que la date de la dernière mise à jour.
Cette méthode ne consomme aucun clic.
Method IsServerUp
La méthode IsServerUp vous permet de savoir si le serveur de l’API CDDS est opérationnel.
Cette méthode ne consomme aucun clic.